Вход   Регистрация

Блоги

Инвесторы, предприниматели, партнеры делятся своими ценными мыслями
7 минут на чтение (1458 слов)

Риск-менеджмент и Мани-менеджмент в трейдинге

Риск-менеджмент и мани-менеджмент в трейдинге Риск-менеджмент и Мани-менеджмент

Зачем трейдеру всякие "менеджменты"

Менеджмент» в переводе с английского — управление, организация работы, выполнение руководящих функций. Среди его разновидностей в отдельную группу выделяются направления, называемые личным менеджментом. Это методики, помогающие управлять не другими людьми, а самим собой. Личный менеджмент — это принципы самоорганизации, повышения собственной эффективности в различных сферах.

Поскольку ключевая составляющая работы трейдера — ответственность за свои заработки (а в глобальном плане — за свою жизнь), личный менеджмент входит для него в категорию навыков must have. Ведь «дяди», выдающего зарплату, нет? Нет. Начальника, принимающего решения? Тоже нет. Надсмотрщика с палкой, который заставляет работать? И его не наблюдается. А значит, придётся самому, вместо «дяди», зарабатывать деньги; вместо начальника — думать, насколько рискованным будет то или иное решение; вместо надсмотрщика — заставлять себя шевелиться, а не лежать на диване.

Проще говоря, необходимо самому научиться управлять денежными потоками, рисками и личным временем. Вот тут на помощь и приходят мани-, риск- и тайм-менеджмент.

Риск-менеджмент

 Чтобы грамотно управлять своим торговым депозитом соблюдение правил риск-менеджмента жизненно необходимо. Что это значит?

Безрискового трейдинга не существует. Это аксиома, которую нужно запомнить — и перестать искать волшебные беспроигрышные стратегии. Движения рынка не упорядочены, потому что на него влияет множество факторов, которые невозможно учесть даже при самом тщательном фундаментальном анализе. Это экономические, политические, информационные факторы, включая пресловутых «чёрных лебедей» Нассима Талеба (в принципе непредсказуемых событий, качественно меняющих мир). Плюс к этому — психологические факторы, основанные на поведении миллионов участников рынка. А на психологию участников в свою очередь влияет масса других факторов — вплоть до погоды на улице и фазы Луны.

Но риски (а с их существованием придётся смириться) не означают, что трейдер должен дрейфовать в океане рынка, полагаясь на волю волн. У лодки трейдера есть вёсла, есть паруса, есть руль. Рисками можно управлять. Их можно предугадывать, балансировать и минимизировать.

Перед началом своей торговой деятельности нужно определить размер риска, который готов принять трейдер, в случае если торговля будет идти против него. А именно: максимальный риск на сделку, день, неделю и месяц (этих четырех значений думаю будет достаточно). Чем строже правила риск-менеджмента, в совокупности с самодисциплиной трейдера, тем дольше живучесть его счета и как следствие больший период накопления статистики и рост положительного опыта. В начале своей торговой деятельности, когда новичок только пробует рынок "на зубок" (в большинстве случаев получает по зубам))), лучше принять минимальные риски и не входить в сделку если она не соответствует его правилам. Рынок ни куда не денется, а вот нарушение собственных правил может стать дурной привычкой и шанс полной потери депозита вырастает в геометрической прогрессии. При накоплении торгового опыта, и выхода в плюсовую торговлю риски можно увеличить (в пределах разумного). При получении убытков превышающих принятые правила, торговлю необходимо прекратить и побыть вне рынка, успокоится. Отыграть у рынка потерянное все-равно не получится, а если и получится то это будет чистой воды везением а не осознанным трейдингом.

Как совет, старайтесь больше анализировать свои убыточные сделки, а не прибыльные. Ведь именно понимание в чем ты был не прав в каждой убыточной сделке может служить как дополнительный фильтр при принятии решения на вход в рынок.

Помните, что при риске на сделку не более 1% даже при получении 20 убыточных сделок подряд вы будете чувствовать себя относительно спокойно, так как на счету еще остается 80% и более депозита.

 Не менее важно обратить внимание на диверсификациию рисков. Похожие активы обычно ведут себя при колебаниях рынка примерно одинаково, поэтому не берите большой риск на одну группу инструментов.

Не торгуйте «по рынку», даже если кажется, что сверхприбыль практически у вас в руках. Работайте по своей торговой системе. И не следуйте за толпой. Ещё в XVII веке толпа продемонстрировала поразительную слаженность в безрассудной скупке на хаях переоценённых активов — в ходе так называемой тюльпановой лихорадки. Крайне рискованно «прыгать в уходящий вагон», когда тренд вот-вот готов обвалиться под натиском жадных леммингов.

Ни когда не забывайте о стопах. Это аксиома. И никогда не передвигайте стопы, жадность (нежелание принять свою свои ошибки) приводит к очень печальным последствиям. Стоп должен быть незыблем.

И в качестве закрепления материала))). Считается, что первым трейдером, чётко сформулировавшим принципы системы управления рисками, был легендарный Джесси Ливермор. Он советовал:

  • Не вкладывайте весь капитал в одну сделку.
  • Не игнорируйте защитный ордер — страхуйте себя от крупных убытков.
  • Не пускайте весь капитал в оборот. Возможно, подвернётся перспективная сделка — а у вас не будет свободных средств.
  • «Растите» профитную сделку, не торопитесь её закрывать. Так вы сможете компенсировать несколько небольших убытков одной хорошей прибылью.

Сейчас эти принципы Ливермора стали азами трейдинга. 

Мани-менеджмент

 Управление капиталом (мани-менеджмент) представляет собой совокупность правил и техник торговли, использование которых позволяет трейдеру минимизировать торговые риски и увеличить прибыль. Как говорится: "Режь убытки, давай прибыли расти". Понятие мани-менеджмента (money management — дословно «денежный менеджмент», или «управление деньгами») используется в трейдинге реже, чем риск-менеджмент. Зачастую эти термины отождествляют. Но управление капиталами — более широкое понятие, подразумевающее стратегическое инвестиционное планирование.

Некоторые принципы риск- и мани-менеджмента в трейдинге совпадают. Можно сказать, что управление рисками — это часть управления капиталом.

Чтобы не повторяться, давайте сосредоточимся далее на вопросах управления деньгами, не затронутых в предыдущей части.

Мани-менеджмент, это чёткое понимание того, какими денежными ресурсами вы располагаете, из каких источников формируется капитал, как его распределяете, сколько вы способны заработать и какие инструменты для этого будете использовать. Постановка финансовых целей тоже относится к мани-менеджменту.

Итак, несколько принципов управления капиталом, которые стоит взять на вооружение трейдеру:

1.Выберите систему торговли, которая обеспечивает оптимальный для вас уровень риска, выгодное соотношение убытков и прибылей. Вы должны чётко представлять себе возможности высокорисковых, среднерисковых и низкорисковых стратегий — чтобы не обманываться ожиданиями.

2.Определите объём депозита, который позволит торговать комфортно. Чем больше у вас резервных средств — тем спокойнее будет торговля.

3.Если диверсификация рисков в целом относится к методам риск-менеджмента, то анализ ликвидности — это стратегическая часть управления финансами. Не забывайте, что чрезмерно раскидывать деньги по разным активам тоже не следует. Соблюдайте баланс между диверсификацией и консолидацией средств. При выборе активов предпочитайте ликвидные. Желаете вложить средства в низколиквидный актив, который обещает хорошую прибыль в долгосрочной перспективе? Делайте это с осторожностью и не за счёт основного капитала.

4.Будьте гибки. Необязательно становиться чистым «медведем» или «быком». Следите за рынком. Одно из преимуществ трейдера — возможность зарабатывать и на росте, и на падении.

5.Рассматривайте убытки в качестве операционных расходов — а значит, не бойтесь их. Не позволяйте себе впадать в уныние, депрессию из-за потерь. Если прибыль их перекрывает — всё идёт нормально.

6.Помните о том, что вы пришли на биржу зарабатывать. Поэтому профитные сделки нужно «растить» (вспомним советы Ливермора!). Казалось бы, небольшая прибыль — тоже прибыль, но только не в трейдинге! Малый профит, неспособный перекрыть убытки, постепенно приводит к разорению.

7.Фиксируйте прибыль. Разделяйте биржевой капитал и средства, которые вы вывели. Не попадите в психологическую ловушку «бумажной» (виртуальной) прибыли: это пока ещё не ваши деньги, хотя может возникнуть желание (не всегда обоснованное) пустить их в оборот.

8.Ваши капиталы не должны исчерпываться депозитом на бирже. Зачастую новички, накопив на депозит, сразу начинают торговать — а в кармане нет денег даже на пачку пельменей, не говоря уж о финансовой подушке. В такой ситуации трейдер сильнее нервничает, больше боится убытков, сильнее жадничает — в общем, допускает массу ошибок. Не стоит выходить на биржу с чувством, что это все ваши деньги. Крайне не рекомендуется торговать на заёмные. Вы рискуете не только биржевым депозитом, но и благосостоянием в целом.

9.Занимаясь трейдингом и мысля глобальными рыночными категориями, не забывайте о личном мани-менеджменте. Это ваш тыл, обеспечивающий спокойную торговлю в комфортных психологических условиях.

10. Развивайте осознание ценности денег. Боритесь со стереотипами, которые мешают их зарабатывать («деньги зло» и т. д.). Формируйте глобальное финансовое мышление, учитесь оперировать большими цифрами.

11. Разрабатывайте финансовые цели, не бойтесь заглядывать на год, на пять лет, на десятилетие вперёд. Постановка целей включает мотивацию и помогает зарабатывать деньги. Рассматривайте торговлю трейдингом как часть своей жизненной стратегии, как инструмент для выполнения глобальных планов.

12. Если риск-менеджмент — это составляющая мани-менеджмента, то управление деньгами — это часть управления своей жизнью.

Надеюсь, что эта статья была Вам полезна. А вы применяете в своей торговле принципы риск-менеджмента и мани-менеджмента? Ответы пишите в комментариях к этой статье.

Торговый алгоритм: как стать успешным трейдером.
Топ хостингов для надежной работы сайтов и сетей.

Читайте также:

 

Комментарии (3)

This comment was minimized by the moderator on the site

Конечно риски есть всегда и почему то все думают что это беда новичков. Но на самом деле даже опытные трейдеры могут из-за риска уйти в минуса.Главное всё взвешивать на трезвую голову и если терпите сегодня убытки не пробуйте отыграться увеличивая ставки . Пошли в минуса? Устройте день или два дня отдыха. Будьте всегда хладнокровными и не ставьте на не понятные сделки не рискуйте своими средствами .

This comment was minimized by the moderator on the site

Риск-менеджмент - это, неверное, первое, что должен освоить трейдер. Обычно новички торопятся получить прибыль и нарушают это основополагающее правило. Это грубая ошибка. Без жесткого соблюдения риск-менеджмента слив депозита гарантирован. Можно заработать только при угадывании. А это уже не трейдинг. Это казино.

This comment was minimized by the moderator on the site

Согласен на 100%

Здесь ещё нет оставленных комментариев.

Оставьте свой комментарий

  1. Добавление комментария от гостя. Зарегистрируйтесь или войдите в свой аккаунт.
Вложения (0 / 3)
Share Your Location

By accepting you will be accessing a service provided by a third-party external to https://pammone.com/

РЕКОМЕНДАЦИЯ

Надежные инвестиции в реальный бизнес с высокой доходностью и малым риском!

Популярные записи

Бизнес
"Механизм трейдинга" скачать книгу Тимофея Мартынова можете здесь без регистраций и заморочек. Скачиваете по прямой ссылке. Тимофей Мартынов уникальный современный трейдер. Родился 9 июня 1982 года. З...
8527 Просмотров
Разное
Фото девушек как вдохновение, красивые девушки приятны глазу. Фото девушек привлекает внимание как мужчин, так и женщин. На фото красивых девушек можно смотреть не отрываясь довольно долго, получая ис...
7772 Просмотров
Инвестирование
Что такое ETF простыми словами?  Допустим вы решили вложить свои деньги в акции иностранных компаний, но учитывая их большое количество не знаете в какие бумаги стоит инвестировать и как это лучш...
5621 Просмотров
РЕЙТИНГ

Лучшие записи

Инвестирование
Это мой первый пост здесь) Зачем пишу? А чтобы поделиться с вами интересной информацией и заработать баллы.  Хочу написать пару фраз об инвестировании для новичков. Из личного опыта и общения со ...
Бизнес
"Механизм трейдинга" скачать книгу Тимофея Мартынова можете здесь без регистраций и заморочек. Скачиваете по прямой ссылке. Тимофей Мартынов уникальный современный трейдер. Родился 9 июня 1982 года. З...
Инвестирование
Бизнес
Хочу поприветствовать, для начала, всех, кто будет это читать, и представиться: зовут меня Денис. Я на этом сайте уже второй месяц, видно, что площадка только развивается, но задумка мне нравится. Зде...
РЕЙТИНГ

Лучшие блогеры

Алёна Светлова
записей: 15
Разрешите представиться. Я Светлова Алёна, девушка...
Alex Lesnov
записей: 8
пользователь Alex Lesnov не оставил ничего в своей биографии
Олег Владыка
записей: 7
Всем привет! Я трейдер. Люблю зарабатывать и тр...
Алексей Бареев
записей: 6
пользователь Алексей Бареев не оставил ничего в своей биографии
IvanovD
записей: 3
пользователь IvanovD не оставил ничего в своей биографии

Новые комментарии

Читая эту запись в конце 2022 года удивляюсь проницательности этой милой девушки. Мы уже в великих ф...
Классная фотка, Алена! И почерк у тебя красивый, ровный))
Мониторинг обменников важная вещь. В этом вопросе Best change лучший. Я постоянно пользуюсь ним при ...
На самом деле сам инвестируют и хотелось бе сказать для начинающих. Никогда не видитесь на хайп прое...
Спасибо за полезную информацию, обязательно воспользуюсь описанными бесплатными методами рассылки! Я...

Метки

запись рейтинг хостингов предсказание формула прибыли мисс сервер видео легкие деньги в интернете книга малый доход брокер привлечение партнеров капитал трейдинг рынок ценных бумаг переиграть уолл-стрит респондер инвестирование средств успешная торговля прибыль куда инвестировать мофт trading пирамида инвестор форекс инвест ПАММ холдинг xbt заработать деньги ПИФ digisoft payline актив баллы фото красивые девушки знаменитости клуб трейдеров топ хостингов доллары добавить файлы думай и богатей заработок в интернете файлы помощь трейдеру фонд объективная оценка хостинга дигисофт качества трейдеров bitcoin инвестирование конкурс друзья красивые девушки облигации trader куда инвестировать деньги автореспондер мани-менеджмент обзор хостинга партнерка оценка хостинга доход финансовая пирамида легкие деньги фото девушек трафик партнер алгоритм торговли FTP клиент ripple Fozzy youtube умения трейдеров бизнес рибейт форекс инвестировать алгоритм онлайн email эмитент красота деньги теги накопление средств деньги без вложений цена психология недвижимость Форекс цена FileZilla разумный инвестор портфельное инвестирование торговый алгоритм хостинг эмоции трейдера инструменты инвестирования trade системное инвестирование ошибка forex портфель инвестирование без ошибок обмен валют сервис усреднение обман стратегия торговли пенсия Форекс трейдер ставка поисковая оптимизация торговая стратегия формула акции заработок инвестирование в акции крах мартынов торговля курс памм счета Инстафорекс доходность риск-менеджмент девушки ИИС Спринтхост сайт зарабатывать легкий заработок дополнительная прибыль фото красивых девушек инвестиционный счет иис правила обзор способы инвестирования прибыльная торговля биткоин вконтакте ETF трейдер рассылка иис риппл новичкам характер трейдеров XRP криптовалюта рибейт сервис риск автоматизация управление капиталом VPS богатый папа психология трейдинга небольшая зарплата девушки знаменитости

Новые статьи

Новые темы

Покупка лотов
Купил 6 лот. Средняя цена 116,25 руб. Держу...
Опубликовано в 09.09.2021
Инвестирование
Какие недостатки инвестирования сегодня беспокоят вас?...
Опубликовано в 13.03.2021
Покупка лотов
Купил 5 лот. Средняя цена 245,11 рублей. Жду, что будет дальше....
Опубликовано в 09.09.2021
АО НТБ
Акционерное общество "Национальная товарная биржа"...
Опубликовано в 08.06.2021
АО "Биржа "Санкт-Петербург"
Акционерное общество "Биржа "Санкт-Петербург"...
Опубликовано в 08.06.2021