Вход   Регистрация

Руководство FINMA: строгий подход к борьбе с отмыванием денег на блокчейне

FINMA - регулятор Швейцарии выдал лицензию двум компаниям на предоставление услуг пользователям в финансовом секторе, основанном на технологии блокчейн.

Руководство FINMA: строгий подход к борьбе с отмыванием денег на блокчейне

Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком FINMA опубликовал руководство о том, как применять швейцарские правила по борьбе с отмыванием денег к поставщикам финансовых услуг, контролируемым FINMA в области технологии блокчейн. FINMA также выдал банковские лицензии двум новым поставщикам услуг блокчейна.

FINMA признает инновационный потенциал новых технологий для финансовой индустрии. Он применяет соответствующие положения законодательства о финансовом рынке технологически нейтральным образом. Однако нельзя допустить, чтобы бизнес-модели, основанные на блокчейне, обходили существующую нормативно-правовую базу. Это особенно относится к правилам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, где анонимность технологии блокчейн представляет повышенный риск.

Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком FINMA опубликовал руководство о том, как применять швейцарские правила по борьбе с отмыванием денег к поставщикам финансовых услуг, контролируемым FINMA в области технологии блокчейн. FINMA также выдал банковские лицензии двум новым поставщикам услуг блокчейна.

FINMA признает инновационный потенциал новых технологий для финансовой индустрии. Он применяет соответствующие положения законодательства о финансовом рынке технологически нейтральным образом. Однако нельзя допустить, чтобы бизнес-модели, основанные на блокчейне, обходили существующую нормативно-правовую базу. Это особенно относится к правилам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, где анонимность технологии блокчейн представляет повышенный риск.

Борьба с отмыванием денег требует идентификации.

21 июня 2019 года международная организация, ответственная за разработку политики борьбы с отмыванием денег, (FATF) выпустила руководство по финансовым услугам в контексте технологии блокчейна. Что касается традиционных банковских переводов, информация о клиенте и бенефициаре должна передаваться с переводами токенов (за исключением переводов от и к нерегулируемым провайдерам кошельков). Только тогда, например, провайдер, получающий эту информацию, может проверить имя отправителя по спискам санкций или проверить правильность предоставленной информации о бенефициаре.

Правила борьбы с отмыванием денег применяются к блокчейну.

FINMA последовательно применяет Закон о борьбе с отмыванием денег к поставщикам услуг блокчейна с момента их появления. В своем руководстве FINMA предоставляет информацию об этом технологически нейтральном применении регулирования к платежным операциям на блокчейне. Учреждениям, находящимся под надзором FINMA, разрешается отправлять криптовалюты или другие токены только на внешние кошельки, принадлежащие их собственным клиентам, чья личность уже проверена, и им разрешено получать только криптовалюты или токены от таких клиентов. Таким образом, учреждениям под надзором FINMA не разрешается получать токены от клиентов других учреждений или отправлять токены таким клиентам. Эта практика применяется до тех пор, пока информация об отправителе и получателе не может быть надежно передана в соответствующей платежной системе. В отличие от стандарта FATF, эта сложившаяся практика применяется в Швейцарии без исключения для нерегулируемых кошельков и поэтому является одной из самых строгих в мире.

Новые поставщики блокчейнов в Швейцарии.

FINMA впервые выдала лицензии на банковскую деятельность и торговлю ценными бумагами двум провайдерам чистых игровых цепочек. Вовлечены компании SEBA Crypto AG, зарегистрированнае в Цуге, и Sygnum AG, зарегистрированнае в Цюрихе, которые будут предлагать услуги для институциональных и профессиональных клиентов. Как обычно, применяются различные условия, обеспечивающие упорядоченную организацию бизнеса. Практика, изложенная в опубликованном сегодня руководстве, в полной мере относится к надзору за двумя новыми учреждениями.

Комментарии (0)

Здесь ещё нет оставленных комментариев.

Оставьте свой комментарий

  1. Добавление комментария от гостя. Зарегистрируйтесь или войдите в свой аккаунт.
Вложения (0 / 3)
Share Your Location
Ошибка в тексте? Выделите её и нажмите «Ctrl + Enter»
РЕКОМЕНДАЦИЯ

Надежные инвестиции в реальный бизнес с высокой доходностью и малым риском!

Новые комментарии

Очень хорошо, что существует возможность протестировать управляющего трейдера. Узнать стиль и страте...
Да уж. Капитал на таких суммах заработать проблемно. Да и риски огромные, все что касается форекса...
Очень уж хлопотно это все. Этим должен заниматься профессионал. Специалист высокого уровня. Только т...
Ну не знаю... Сколько можно заработать с вложенных десяти долларов? Это мизер какой-то.

Новые записи

Олег Владыка
25 мая 2020
Согласно статистическим данным, совокупный эффект от технических знаний, методик и анализа не превышает сорока процентов. Гораздо большую роль играет эмоциональное состояние во время совершения сделок, а также индивидуальная реакция на движение рынка...
Алёна Светлова
28 апреля 2020
Правильное оформление Youtube канала и видеороликов привлекает дополнительных посетителей на ваш сайт. Как правильно организовать Youtube трафик для вашего сайта. Youtube – крупнейший видеохостинг, куда ежедневно загружаются миллионы видеороликов. Ес...
Алёна Светлова
24 апреля 2020
Бизнес онлайн с нуля без лишних слов. Бизнес онлайн (online) - это бизнес в Интернете. Он разносторонен и многогранен. Здесь будут описаны основные принципы и методы ведения бизнеса онлайн, которые позволят вам получать постоянный стабильный доход. И...
Алёна Светлова
21 апреля 2020
Лучшие email рассылки для автоматизации бизнеса в интернете. Лучшие email рассылки для бизнеса онлайн. Когда ведешь бизнес онлайн нужно стремиться к максимальной автоматизации. Одним из основных способов автоматизации является использование email рас...
Alex Lesnov
12 апреля 2020
Новичкам в сфере инвестирования важно знать, что практика в данной сфере куда важнее, чем теория. Хотя знать основы и необходимо, лучше приступать к делу максимально быстро, что бы получить в нем соответствующий опыт. При этом, нельзя забывать и о пр...

Новые темы

Покупка лотов
Купил 6 лот. Средняя цена 116,25 руб. Держу...
Опубликовано в 09.09.2021
Инвестирование
Какие недостатки инвестирования сегодня беспокоят вас?...
Опубликовано в 13.03.2021
Покупка лотов
Купил 5 лот. Средняя цена 245,11 рублей. Жду, что будет дальше....
Опубликовано в 09.09.2021
АО НТБ
Акционерное общество "Национальная товарная биржа"...
Опубликовано в 08.06.2021
АО "Биржа "Санкт-Петербург"
Акционерное общество "Биржа "Санкт-Петербург"...
Опубликовано в 08.06.2021