Вход   Регистрация

Руководство FINMA: строгий подход к борьбе с отмыванием денег на блокчейне

FINMA - регулятор Швейцарии выдал лицензию двум компаниям на предоставление услуг пользователям в финансовом секторе, основанном на технологии блокчейн.

Руководство FINMA: строгий подход к борьбе с отмыванием денег на блокчейне

Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком FINMA опубликовал руководство о том, как применять швейцарские правила по борьбе с отмыванием денег к поставщикам финансовых услуг, контролируемым FINMA в области технологии блокчейн. FINMA также выдал банковские лицензии двум новым поставщикам услуг блокчейна.

FINMA признает инновационный потенциал новых технологий для финансовой индустрии. Он применяет соответствующие положения законодательства о финансовом рынке технологически нейтральным образом. Однако нельзя допустить, чтобы бизнес-модели, основанные на блокчейне, обходили существующую нормативно-правовую базу. Это особенно относится к правилам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, где анонимность технологии блокчейн представляет повышенный риск.

Борьба с отмыванием денег требует идентификации

21 июня 2019 года международная организация, ответственная за разработку политики борьбы с отмыванием денег, (FATF) выпустила руководство по финансовым услугам в контексте технологии блокчейна. Что касается традиционных банковских переводов, информация о клиенте и бенефициаре должна передаваться с переводами токенов (за исключением переводов от и к нерегулируемым провайдерам кошельков). Только тогда, например, провайдер, получающий эту информацию, может проверить имя отправителя по спискам санкций или проверить правильность предоставленной информации о бенефициаре.

Правила борьбы с отмыванием денег применяются к блокчейну

FINMA последовательно применяет Закон о борьбе с отмыванием денег к поставщикам услуг блокчейна с момента их появления. В своем руководстве FINMA предоставляет информацию об этом технологически нейтральном применении регулирования к платежным операциям на блокчейне. Учреждениям, находящимся под надзором FINMA, разрешается отправлять криптовалюты или другие токены только на внешние кошельки, принадлежащие их собственным клиентам, чья личность уже проверена, и им разрешено получать только криптовалюты или токены от таких клиентов. Таким образом, учреждениям под надзором FINMA не разрешается получать токены от клиентов других учреждений или отправлять токены таким клиентам. Эта практика применяется до тех пор, пока информация об отправителе и получателе не может быть надежно передана в соответствующей платежной системе. В отличие от стандарта FATF, эта сложившаяся практика применяется в Швейцарии без исключения для нерегулируемых кошельков и поэтому является одной из самых строгих в мире.

Новые поставщики блокчейнов в Швейцарии

FINMA впервые выдала лицензии на банковскую деятельность и торговлю ценными бумагами двум провайдерам чистых игровых цепочек. Вовлечены компании SEBA Crypto AG, зарегистрированнае в Цуге, и Sygnum AG, зарегистрированнае в Цюрихе, которые будут предлагать услуги для институциональных и профессиональных клиентов. Как обычно, применяются различные условия, обеспечивающие упорядоченную организацию бизнеса. Практика, изложенная в опубликованном сегодня руководстве, в полной мере относится к надзору за двумя новыми учреждениями.

Также полезно будет помнить, что одним из основных преимуществ инвестирования в акции по сравнению с криптовалютами является стабильность и прозрачность рынка акций. Обсудив акции ТМК на форуме для инвесторов можно принять правильное решение о выгоде вкладов и получении повышенной прибыли.

Комментарии (1)

This comment was minimized by the moderator on the site

Отмывание денег всегда связано с анонимными переводами. Возможно FINMA что-то и разработает для контроля, но сама технология блокчейн подразумевает невозможность совершения анонимных переводов. Или может я ошибаюсь...

Здесь ещё нет оставленных комментариев.

Оставьте свой комментарий

  1. Добавление комментария от гостя. Зарегистрируйтесь или войдите в свой аккаунт.
Вложения (0 / 3)
Share Your Location